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<DIV align=center><STRONG><FONT size=4><U>boletín solidario de
información<BR></U><FONT color=#800000 size=5>Correspondencia de Prensa
<BR></FONT><U>10 de noviembre 2010<BR></U><FONT color=#800000 size=5>Colectivo
Militante - Agenda Radical<BR></FONT>Gaboto 1305 - Montevideo -
Uruguay<BR>redacción y suscripciones: </FONT></STRONG><A
href="mailto:germain5@chasque.net"><STRONG><FONT
size=4>germain5@chasque.net</FONT></STRONG></A></DIV>
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<HR>
</DIV>
<DIV> </DIV>
<DIV><STRONG><FONT size=3>Estados Unidos</FONT></STRONG></FONT></DIV>
<DIV align=justify><FONT face=Arial><STRONG></STRONG></FONT> </DIV>
<DIV align=justify><FONT face=Arial><STRONG>El fraude hipotecario, siguen los
rescates bancarios </STRONG></FONT></DIV>
<DIV align=justify><FONT face=Arial size=2></FONT> </DIV>
<DIV align=justify><FONT face=Arial size=2></FONT> </DIV>
<DIV align=justify><FONT face=Arial size=2><STRONG>Jerry Goldberg
*<BR></STRONG></FONT><FONT face=Arial size=2><STRONG>Mundo Obrero<BR></STRONG><A
href="http://www.workers.org/mo/"><STRONG>http://www.workers.org/mo/</STRONG></A></FONT></DIV><FONT
face=Arial size=2>
<DIV align=justify><BR></DIV>
<DIV align=justify> </DIV>
<DIV align=justify>El levantamiento de la “moratoria de ejecuciones
hipotecarias” de los grandes bancos — que había sido instituido para detener la
protesta sobre un fraude masivo en la tramitación de los documentos de ejecución
hipotecaria — demuestra la necesidad de la clase obrera para lanzar una lucha
para ganar una moratoria genuina de dos años en las ejecuciones hipotecarias y
desalojos basada en la premisa de que la vivienda es un derecho humano
fundamental.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Con el gobierno federal habiendo esencialmente
nacionalizado la industria de la hipoteca, el presidente tiene la autoridad para
aplicar una moratoria a través de la acción ejecutiva.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Bank of America, el 18 de octubre anunció su intención de
reanudar las ejecuciones hipotecarias en los 23 estados que tienen las
ejecuciones hipotecarias judiciales. El BOA había suspendido las ejecuciones
hipotecarias en esos estados el 1º de octubre debido a las revelaciones de
fraude en la tramitación de documentos de ejecución hipotecaria. BOA también
anunció que reanudaría las ejecuciones hipotecarias en un par de semanas en los
restantes 27 estados. Este movimiento es probable que anime a JPMorgan Chase y
GMAC, quienes habían suspendido las ejecuciones hipotecarias de manera similar
en los 23 estados de ejecución de una hipoteca judicial, para volver a tomar las
casas. (New York Times, 18 de octubre)</DIV>
<DIV align=justify><BR>Barbara J. Desoer, presidente de Bank of America Home
Loans, declaró: “Hemos hecho una revisión a fondo del proceso y nos encontramos
con los hechos que originaron la decisión de excluir han sido exactos. Nos
detuvimos cuando estábamos haciendo eso, y ahora nos estamos moviendo hacia
delante”.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Mientras que incluso los comentaristas burgueses tratan
este anuncio con el cinismo y la burla que se merecía, Bank of America se animó
a hacer este movimiento con el respaldo del gobierno federal.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Desde el inicio de la exposición de fraude bancario
masivo, el gobierno de Obama se ha opuesto a cualquier llamada para una
moratoria nacional sobre las ejecuciones hipotecarias. Cuando David Axlerod,
principal asesor del presidente Barack Obama, apareció en la CBS “Face the
Nation” 10 de octubre, se pronunció contra una moratoria nacional. Fue seguido
por el Secretario de Vivienda y Desarrollo Urbano Shaun Donovan, quien publicó
un artículo de 17 de octubre en el Huffington Post, que también rechazó las
peticiones de una moratoria nacional, diciendo que dañaría a la economía.</DIV>
<DIV align=justify><BR><STRONG>Miles de millones para los bancos</STRONG></DIV>
<DIV align=justify><BR>El Banco de América señaló que los titulares principales
de sus hipotecas, Fannie Mae y Freddie Mac, han sido consultados durante el
examen y la había firmado en la decisión de reanudar las ejecuciones
hipotecarias. De los 14 millones de hipotecas el BOA dar servicios a la mitad de
ellos — por valor $2 billones (millones de millones) — son propiedad de Fannie
Mae y Freddie Mac, las gigantes compañías hipotecarias controladas por el Tesoro
de los EEUU. (NYT, 18 de octubre)</DIV>
<DIV align=justify><BR>Fannie Mae y Freddie Mac eran las antiguas empresas
patrocinadas por el gobierno, corporaciones privadas fletados por el gobierno
federal para darles una posición privilegiada para comprar o respaldar la
seguridad de los préstamos hipotecarios.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Sin embargo, en julio de 2008 Fannie Mae y Freddie Mac
fueron tomadas por el gobierno federal debido a las pérdidas masivas en que
incurrieron como consecuencia de la subida récord de ejecuciones hipotecarias
causadas por las prácticas de préstamos fraudulentos y abusivos por los bancos.
El gobierno federal colocó a Fannie Mae y Freddie Mac bajo tutela de la
Administración Federal de Financiamiento de la Vivienda, que garantizó hasta
$200 mil millones de impuestos federales para respaldar sus préstamos. Esa cifra
se elevó a $400 mil millones, y ahora sigue sin tope.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Según un comunicado del 3 de junio 2009 por el director
de la FHFA, James Lockhart, Fannie Mae y Freddie Mac poseen o garantizan el 56
por ciento de las hipotecas unifamiliares que valen $5.4 mil billones en los
EEUU. Cuando se combina con la Administración Federal de la Vivienda, la parte
que garantiza o proporciona el gobierno federal, resulta en un increíble 75 por
ciento de las hipotecas del país. (Associated Press, 9 de septiembre de
2008)</DIV>
<DIV align=justify><BR>Lo que esto significa es que cuando un prestatario entra
en ejecución de una hipoteca, el banco que hizo el préstamo recibe el valor
total del préstamo por Fannie Mae o Freddie Mac. Además, el gobierno le paga al
banco para procesar la ejecución de la hipoteca. Entonces el gobierno se hace
cargo de la casa, desaloja al/la propietario/a y a los/as inquilinos/as si los
hay, coloca la propiedad en el mercado, y la vende a una fracción del valor del
préstamo.</DIV>
<DIV align=justify><BR>La diferencia entre lo que el gobierno le pagó al banco
por el préstamo, y por lo que vende la casa después de las ejecuciones
hipotecarias y desalojos, es pagado por el pueblo que paga impuestos. Ese
acuerdo equivale a un rescate encubierto de los bancos.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Por ejemplo, una casa en Detroit cercana a donde vive
este escritor se vendió por $137.000 en 2001. La casa se embargó, y Fannie Mae
se hizo cargo del préstamo. La casa ahora está en la lista de Fannie Mae por
$31.000. La diferencia de 99.000 dólares entre los 130.000 dólares que aún se
adeuda en la casa por la cual el banco recibió el valor total, y los $31.000 por
lo que Fannie Mae está vendiendo la casa, se abonarán a través de los fondos de
los impuestos que paga el pueblo.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Este plan de rescate para los bancos, que ocurre con casi
todas las ejecuciones hipotecarias, ya ha ascendido a $145 mil millones.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Si bien la FHFA estima que el costo total de este plan de
rescate será de $221 a $363 mil millones, en 2009 la Oficina Presupuestaria del
Congreso estimó que Fannie Mae y Freddie Mac requerirán $389 mil millones en
subsidios federales hasta el año 2019. (Bloomberg News, 21 de octubre,
2010)</DIV>
<DIV align=justify><BR>Los analistas de Barclays Capital Inc. ponen el precio
tan alto como $500 mil millones, y Sean Egan, presidente de Egan-Jones Ratings
Co., estima que el rescate total a los bancos por parte de los/as contribuyentes
a través de Fannie Mae y Freddie Mac, llegará a un total de $1 billón.
(Bloomberg News, 13 de junio)</DIV>
<DIV align=justify><BR>Estas cifras no incluyen los otros cientos de millones de
dólares en subsidios federales a los préstamos respaldados por la FHA.</DIV>
<DIV align=justify><BR><STRONG>Ejecuciones hipotecarios siguen sin alivio para
dueños/as de casas</STRONG></DIV>
<DIV align=justify><BR>La administración Obama ha anunciado modestos programas
de modificación de préstamo para ayudar a los/as propietarios/as tal como el
Home Affordable Modification Program (HAMP), a cambio de la continuación de este
rescate masivo.</DIV>
<DIV align=justify><BR>HAMP y otros programas presuntamente son obligatorios
para los bancos. Pero los bancos no cumplen con su deber de ayudar a los/as
dueños/as de vivienda de manera significativa. El gobierno depende de los bancos
mismos para cumplir estas modificaciones, y el gobierno federal y la mayoría de
las cortes se han negado a poner en vigor cualquier sanción a la negativa de
cumplirlas.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Como los bancos saben que van a recibir el valor total de
los préstamos después de la ejecución de la hipoteca, tienen poco incentivo para
modificar los préstamos y han saboteado el HAMP, lo cual ha resultado en el
colapso virtual del programa. Hasta agosto, menos de una sexta parte de los/as 3
millones de propietarios/as que presuntamente iban a ser ayudados/as, han
recibido modificaciones de sus préstamos, y el número de prestatarios/as que les
han sido ofrecidos/as modificaciones de prueba ha declinado drásticamente. (New
York Times, 20 de agosto)<BR></DIV>
<DIV align=justify><STRONG></STRONG> </DIV>
<DIV align=justify><STRONG>Obama: ¡Declare moratoria ahora!</STRONG></DIV>
<DIV align=justify><BR>Hoy en día continúa intensificándose la crisis de las
ejecuciones hipotecarias. Un número estimado de 2,8 millones de ejecuciones
hipotecarias está proyectado durante 2010 en los Estados Unidos, con un total de
9 millones de ejecuciones para los años 2009 a 2012.</DIV>
<DIV align=justify><BR>El total de riqueza de equidad de vivienda perdida debida
a ejecuciones hipotecarias está previsto en $1,9 billones para los años 2009 a
2012. (Center for Responsible Lending, 20 de agosto)</DIV>
<DIV align=justify><BR>Las ejecuciones hipotecarias y los desahucios son
resultado directo del alto desempleo persistente. Del millón de propietarios/as
que recibió asesoramiento sobre ejecuciones hipotecarias a través del Programa
Nacional de Asesoramiento sobre Mitigación de Ejecuciones Hipotecarias, el 58
por ciento señaló el desempleo como la causa mayor de incumplimiento de pago.
(Housing Wire, 1 de junio)</DIV>
<DIV align=justify><BR>Como el gobierno federal controla o respalda la gran
mayoría de préstamos de hipoteca, el Presidente Obama tiene la autoridad de
implementar una moratoria de dos años sobre las ejecuciones hipotecarias y
desahucios relacionados a estas ejecuciones a través de una orden
ejecutiva.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Una moratoria permitiría que los/as propietarios/as e
inquilinos/as permanecieran en sus casas, estabilizaría las comunidades y daría
tiempo para desarrollar una solución a esta crisis a largo plazo. Entonces se
podrían restaurar los préstamos de vivienda a su propio valor y se garantizaría
una vivienda para todos/as.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Debemos luchar contra cada ejecución hipotecaria y
desahucio y comenzar a implementar una moratoria a través de la acción directa.
Durante la Depresión de los años 30, las ocupaciones de casas revirtieron muchos
desahucios y resultaron en leyes contra las ejecuciones hipotecarias en 25
estados, las cuáles fueron sostenidas como constitucionales por la Corte Suprema
de los Estados Unidos.</DIV>
<DIV align=justify><BR>Lo que hace falta es que la clase trabajadora inicie una
lucha masiva para ganar esta demanda. Ya es hora de luchar para cambiar la
política del gobierno que da prioridad al bienestar de las instituciones
financieras en vez del bienestar del pueblo.</DIV>
<DIV align=justify> </DIV>
<DIV align=justify>* Goldberg es un abogado en contra de las ejecuciones de
hipotecarias y un líder en la coalición basada en Detroit, Moratoria AHORA! Alto
a las Ejecuciones Hipotecarias, Desahucios y Terminación de Utilidades.
<HR>
<BR><BR></FONT></DIV></BODY></HTML>